В статье анализируются актуальные угрозы финансовой безопасности и оценивается эффективность экономических и правовых инструментов их парирования в условиях геополитических рисков, экономических санкций, колебаний валютных курсов и нестабильности на международных рынках. Автором раскрываются понятия и сущность финансовой безопасности, рассматриваются ее ключевые признаки и делается вывод о том, что тенденции изменения валового внутреннего продукта, инфляции и валютного курса на фоне геополитических событий оказывают существенное влияние на финансовую безопасность страны.

Автор исследует механизмы влияния геополитических рисков на финансовую систему и показывает, что финансовая безопасность как элемент национальной безопасности требует переосмысления стратегии защиты в условиях растущих угроз. В статье предлагаются экономические и правовые меры реагирования и противодействия геополитическим рискам. Показано, что в условиях санкционного давления особую роль приобретают механизмы автономизации правового регулирования, позволяющие защитить национальные интересы. В статье доказано, что финансовая безопасность в условиях геополитических вызовов требует системного подхода, сочетающего правовые и экономические инструменты. При этом важно не только противодействовать существующим угрозам финансовой безопасности страны, но и формировать проактивную стратегию, которая будет способна противостоять геополитическим вызовам в долгосрочном периоде.

В статье рассматриваются актуальные вопросы разработки концепции финансовой безопасности как самостоятельной научной и правовой категории. Особое внимание уделяется анализу различных подходов к пониманию сущности финансовой безопасности: институционального, системного, комплексного и иерархического. Авторы исследуют проблематику отсутствия единого нормативно закрепленного определения финансовой безопасности, что затрудняет реализацию эффективной государственной политики в данной сфере. В работе анализируются существующие научные подходы к определению финансовой безопасности, включая ее связь с экономической и национальной безопасностью государства.

В статье рассматриваются правовые инструменты, обеспечивающие финансовую безопасность государства, бизнеса и граждан в условиях современных вызовов, таких как экономические санкции, цифровизация, рост финансовых преступлений. Анализируются основные нормативные правовые акты, регулирующие сферу финансовой безопасности в Российской Федерации, раскрываются институциональные механизмы и международные подходы. Особое внимание уделяется роли законодательства в борьбе с отмыванием доходов, финансированием терроризма, противодействием коррупции и укреплению банковской системы. Представлены предложения по совершенствованию правовых механизмов обеспечения финансовой безопасности.

В статье исследуется роль внутреннего финансового рынка в обеспечении финансовой безопасности государства с акцентом на развитие фондового и долгового сегментов. Рассматриваются ключевые механизмы функционирования внутреннего финансового рынка, включая мобилизацию капитала, снижение зависимости от внешнего финансирования, укрепление роли национальной валюты, управление рисками и поддержание ликвидности. Показано, что развитие внутреннего финансового рынка способствует укреплению финансового суверенитета, снижению уязвимости перед санкционным давлением и повышению устойчивости национальной экономики. Особое внимание уделено влиянию внешних факторов, в том числе санкций, валютной волатильности и ограничений на трансграничные расчеты, на состояние финансовой системы. Проведен сравнительный анализ практики регулирования внутреннего финансового рынка в США, Китае, Индии и Российской Федерации. Для России актуальными направлениями развития выступают деофшоризация капитала, цифровизация долгового рынка, расширение круга внутренних инвесторов и дальнейшее снижение зависимости от доллара в расчетах и резервах.

Статья посвящена рассмотрению экономических инструментов, обеспечивающих национальную безопасность государства в условиях геополитических вызовов. Рассматриваются конкретные меры и механизмы, позволяющие противостоять возможным негативным последствиям. Рациональное сочетание финансовой автономии, диверсификации экспортных потоков, поддержки национального производителя, укрепления продовольственной и энергетической безопасности позволят обеспечить экономическую устойчивость и противостоять возможным негативным последствиям.

В условиях роста киберугроз, санкционных ограничений и усложнения цифровых цепочек взаимодействия защита информации ограниченного доступа становится не только технической, но и юридической задачей. В статье рассматриваются ключевые правовые режимы защиты информационных активов (коммерческая тайна, персональные данные, внутренняя конфиденциальная информация), требования к локальным актам и договорным конструкциям (NDA, условия о конфиденциальности, соглашения об обработке данных), а также виды юридической ответственности за нарушения режима конфиденциальности. Показано, что технические решения класса data-centric security и data classification могут выступать инструментом реализации правовых требований на практике, обеспечивая принцип «все запрещено, кроме явно разрешенного», разграничение доступа, шифрование, маркировку и сквозной аудит операций. В качестве прикладного кейса рассмотрен подход к построению комплаенс-контуров информационной безопасности на базе решения класса data-centric security (Perimetrix SafeSpace) и к снижению регуляторных и судебных рисков.

В статье рассматривается роль цифровых экосистем и платформенных решений в обеспечении финансовой прозрачности и устойчивости логистических систем в условиях геополитических вызовов. Цифровизация цепей поставок становится ключевым направлением укрепления финансовой безопасности государства и бизнеса, способствуя снижению транзакционных издержек, контролю финансовых потоков и минимизации коррупционных рисков. Анализируются механизмы интеграции платформенных решений (ERP, SCM, блокчейн, Big Data) в транспортно-логистические процессы, а также влияние цифровой трансформации на повышение прозрачности расчетов и доверия между участниками логистических цепей.

На основе обобщения отечественных и зарубежных практик обосновано, что развитие цифровых экосистем формирует предпосылки для построения единого пространства доверия в экономике и укрепления национальной финансовой безопасности.

В статье исследуется эволюция публично-правовых институтов финансового контроля в России как системообразующего фактора формирования финансовой безопасности государства. На материале ключевых исторических этапов — от ранних практик учета и взимания платежей в Древней Руси и первых централизованных финансовых структур периода Ивана III, через институционализацию контроля в XVII в. и петровскую реформу надзорной вертикали до бюджетно-контрольных преобразований XIX в. и попыток парламентского влияния в начале XX в. — показано, что устойчивость государственных финансов зависела не столько от объема собираемых ресурсов, сколько от архитектуры контроля, его независимости и способности нейтрализовать внутренние угрозы (хищения, коррупцию, нецелевые расходы). Отдельное внимание уделено советским моделям, основанным на партийно-государственном надзоре и «народном контроле», выявляются их структурные ограничения: подмена профессионального аудита массовостью, политизация проверок и дефицит независимости. Из изложенного сделан вывод: историческим опытом подтверждается, что эффективная финансовая безопасность требует профессионального, независимого и технологически обеспеченного контроля, встроенного в систему публичной подотчетности.

Статья посвящена сравнительно-правовому анализу моделей финансовой безопасности в условиях международной дезинтеграции. Рассматриваются теоретико-правовые основы финансового суверенитета как политико-правового феномена, связанного с национальной безопасностью. На основе анализа стратегических документов и практики США, Великобритании, ЕС и КНР выделены четыре модели: гегемонистская (США), институционально-балансирующая (Великобритания), наднациональная (ЕС) и суверенно-автономная (КНР). Раскрыта трансформация международного права под влиянием рестрикций, проявляющаяся в кризисе универсализма и формировании конкурирующих правовых режимов. Сделан вывод об отсутствии универсальной модели обеспечения финансовой безопасности и возрастании роли права в создании новой полицентричной архитектуры международных финансовых отношений.

В статье рассматривается эволюция правового регулирования финансовой безопасности на глобальном уровне с акцентом на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Авторы анализируют становление и развитие ключевых международных стандартов, в первую очередь рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также механизмы их имплементации в национальные правовые системы. Особое внимание уделено новым вызовам, связанным с цифровизацией финансовых услуг, включая использование криптоактивов и технологий искусственного интеллекта (ИИ), которые создают как новые возможности, так и риски для режимов ПОД/ФТ. В рамках разрешения научной проблемы в контексте правового регулирования технологий ИИ исследуется возникающая дилемма между необходимостью его применения для повышения эффективности финансового мониторинга и обязательством обеспечить защиту фундаментальных прав человека, таких как приватность и недискриминация. На основе сравнительного анализа международного опыта делается вывод о необходимости сбалансированного, инновационно-ориентированного, но при этом основанного на правах человека подхода к дальнейшему развитию глобальной системы финансовой безопасности.

В статье рассматриваются тенденции развития глобальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ). Авторы анализируют развитие нормативного регулирования международного сотрудничества в повышении эффективности борьбы на площадках ООН, ФАТФ (Financial Action Task Force, FATF) — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и Группы «Эгмонт» (Egmont Group of Financial Intelligence Units) — неформального объединения подразделений финансовой разведки (Financial Intelligence Units, FIU) стран мира. Выявлены и охарактеризованы системные достижения и проблемы финансовой разведки в мире, а также в Российской Федерации и Республике Куба. Статья рассматривает тенденции развития нормативной базы в функционировании глобальной сети ПОД/ФТ/, обеспечения защиты национальных интересов и повышения эффективности международных усилий в сфере финансовой безопасности.

Установленные действующим законодательством о ПОД/ФТ требования о списании денежных средств со счетов клиентов, отнесенных к высокой степени (уровню) риска подозрительных операций, на основании исполнительных документов фактически приводят к тому, что банки отказываются незамедлительно осуществить списание денежных средств со счетов таких клиентов. Тем самым действия банка, с одной стороны, соответствуют законодательству о ПОД/ФТ, а с другой — нарушают законодательство об исполнительном производстве. И наоборот, незамедлительное осуществление банками взыскания по исполнительным документам приводит к нарушению законодательства о ПОД/ФТ и существенным штрафным санкциям для банков. В статье анализируется правовая коллизия, возникшая вследствие реализации банками положений действующего законодательства об исполнительном производстве в рамках реализации ими процедур внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и предлагаются пути ее разрешения путем внесения соответствующих изменений в законодательство.

В настоящей статье рассматриваются основные пути совершенствования правовой основы и практики международного сотрудничества в сфере возврата из-за рубежа активов, полученных преступным путем. Описаны актуальные проблемы международного антикриминального сотрудничества, связанные с практической реализацией возврата преступных активов. Представлены некоторые перспективные направления работы в данной сфере.

Данная статья посвящена исследованию пробелов уголовного законодательства Республики Узбекистан в части ответственности за деятельность дропов (денежных «мулов») — лиц, предоставляющих собственные банковские счета и платежные инструменты для обслуживания преступных схем, а также дроповодов, организующих и координирующих такую деятельность.

Автором проведен системный анализ действующих составов преступлений в банковской сфере с целью определения возможности их применения к указанным лицам. В частности, рассмотрены нормы об ответственности за незаконный перевод денежных средств, легализацию преступных доходов, нарушение законодательства о персональных данных, а также ряд смежных составов. Исследован институт соучастия, прежде всего пособничество, как возможный правовой инструмент привлечения дропов к уголовной ответственности при отсутствии специальной нормы.

В завершение приводится вывод о наличии существенных пробелов в правовом регулировании, препятствующих эффективному привлечению к ответственности лиц, предоставляющих финансовые инструменты в преступных целях. Обосновывается необходимость введения специального состава преступления, предусматривающего дифференцированную ответственность в зависимости от степени осознания лицом противоправного характера своих действий.

В статье анализируется институционально-правовая модель национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в Республике Узбекистан с позиции публичного права. Показано, что система ПОД/ФТ функционирует как самостоятельный механизм государственного управления, направленный на обеспечение финансовой безопасности и предупреждение финансовых рисков. Рассматриваются особенности организации финансовой разведки, ее правоохранительная направленность, а также совмещение аналитических и уголовно-процессуальных функций в рамках одного государственного органа. Раскрываются основные этапы формирования национальной системы ПОД/ФТ, ее нормативно-правовая основа и значение национальной оценки рисков и межведомственного взаимодействия. Обосновывается авторский публично-правовой критерий допустимости правоохранительной модели финансовой разведки, основанный на разграничении аналитической деятельности и уголовно-процессуального реагирования. Делается вывод о том, что результативность системы ПОД/ФТ зависит от ее включенности в систему публичного управления и соблюдения принципа соразмерности государственного вмешательства в хозяйственную деятельность.

Стремительное развитие рынка цифровых финансовых активов в России открывает новые возможности для участников рынка, но при этом создает новые вызовы и риски совершения финансовых преступлений. Автор показывает экономико-правовую природу цифровых прав в контексте Федерального закона от 31.01.2020 № 259-ФЗ и дает оценку эффективности действующего регулирования. Анализ новейшей судебной и рыночной практики позволяет выявить специфические предикатные и непосредственные риски для «антиотмывочной» системы, включая «контролируемые дефолты» эмитентов, мошенничество, возникновение схем «Понци-финансирования». Указано также на отсутствие стандартизированных смарт-контрактов на данном рынке, что затрудняет верификацию алгоритмов распределенного реестра. Выявлены актуальные угрозы, связанные с использованием генеративного искусственного интеллекта для создания денежных «мулов» и синтетической подделки личностей. На основе сопоставления российского опыта с регуляторными подходами США и Таиланда обосновывается необходимость формирования проактивной правовой среды. Среди рекомендаций указывается на необходимость выравнивания регулятивных режимов для традиционных и цифровых финансовых активов, а также повышения квалификации судейского корпуса.

В статье анализируется интеграция правовых и экономических подходов к обеспечению финансовой безопасности государства в современных геополитических условиях. Рассматривается влияние санкционных ограничений на устойчивость национальной финансовой системы. Автором определены системные проблемы действующего механизма обеспечения финансовой безопасности: фрагментарность нормативного регулирования; ведомственная разобщенность органов финансового контроля и надзора; ограниченная адаптивность правовых институтов к новым видам рисков; разрыв между экономической политикой и ее правовой институционализацией, снижающий предсказуемость государственного регулирования. Предложена интеграционная модель обеспечения финансовой безопасности государства, включающая формирование единого правового контура регулирования, внедрение специальных режимов реагирования на финансовые угрозы, институционализацию экономических стимулов развития национальной финансовой инфраструктуры, а также создание центра ситуационного анализа финансовых рисков. Доказано, что реализация указанной модели способствует повышению устойчивости национальной финансовой системы и укреплению финансового суверенитета государства.

Статья посвящена анализу становления и развития Государственного фонда «Защитники Отечества» как ключевого института адресной поддержки ветеранов специальной военной операции и семей погибших и пропавших без вести защитников. Рассматривается модель комплексного социального сопровождения, масштабированная на 89 регионов, и роль межведомственного взаимодействия в решении стандартных и нестандартных жизненных ситуаций заявителей. На основе представленных показателей деятельности фонда (свыше 2,3 млн обращений при 96 % положительных решений) раскрывается значение института социальных координаторов, участие в этой работе ветеранов и членов семей героев. Отдельное внимание уделено направлениям медицинской, психологической помощи и реабилитации (санаторно-курортное лечение, углубленная диспансеризация, сеть «якорных» медучреждений), а также поддержке профессиональной реализации: переобучению, трудоустройству и предпринимательству. Анализируются меры содействия ветеранам с инвалидностью (адаптация жилья, высокотехнологичное протезирование, внедрение стандарта комплексной услуги протезирования, развитие отечественной протезной отрасли), а также роль адаптивного спорта в социальной интеграции. Показаны механизмы бесплатной юридической помощи и значимость патриотических проектов фонда, направленных на сохранение исторической памяти и укрепление гражданской идентичности.

Статья посвящена анализу развития федерализма в России и его современного содержания как объективной основы формирования органов публичной власти в субъектах РФ. Выявлена историческая предрасположенность Российской Федерации к федеративному устройству как наиболее эффективной модели государственного устройства, обеспечивающего структурный инвариант формирования органов публичной власти в субъектах РФ, учитывающий социальные, экономические, культурные, национальные факторы и многогранность исторического пути России в компонентах российской государственности, закрепленный в правовых источниках. В этих условиях российский федерализм обусловлен факторами развития российского государства-цивилизации.