Совершенствование уголовно-правового противодействия использованию банковских счетов в преступных схемах

Данная статья посвящена исследованию пробелов уголовного законодательства Республики Узбекистан в части ответственности за деятельность дропов (денежных «мулов») — лиц, предоставляющих собственные банковские счета и платежные инструменты для обслуживания преступных схем, а также дроповодов, организующих и координирующих такую деятельность.

Автором проведен системный анализ действующих составов преступлений в банковской сфере с целью определения возможности их применения к указанным лицам. В частности, рассмотрены нормы об ответственности за незаконный перевод денежных средств, легализацию преступных доходов, нарушение законодательства о персональных данных, а также ряд смежных составов. Исследован институт соучастия, прежде всего пособничество, как возможный правовой инструмент привлечения дропов к уголовной ответственности при отсутствии специальной нормы.

В завершение приводится вывод о наличии существенных пробелов в правовом регулировании, препятствующих эффективному привлечению к ответственности лиц, предоставляющих финансовые инструменты в преступных целях. Обосновывается необходимость введения специального состава преступления, предусматривающего дифференцированную ответственность в зависимости от степени осознания лицом противоправного характера своих действий.

1. Безниско М. О. Соучастие в преступлении // Гуманитарные и социальные науки. — 2013. — № 6. — С. 243—254.

2. Калачева М. С. Цифровой рубль — противодействие Банка России фальшивомонетничеству // Вестник Московского университета МВД России. — 2022. — № 2. — С. 97—100.

3. Корнева И. С., Печерица Е. В., Шехова Н. В. Риск роста теневых схем, связанных с транзитом и обналичиванием денежных средств с участием физических лиц (дропов) // Теоретическая экономика. — 2025. — № 4. — С. 137—150.

4. Рустамбаев М. Х. Комментарий к Уголовному кодексу Республики Узбекистан. Общая часть / ТГЮИ ; под ред. А. А. Палван-Заде. — Ташкент : O’qituvchi, 2004. — 720 с.

5. Сабырбаева А. Б. Дропы как связующее звено организованной группировки и средство для отмывания денежных средств, добытых при совершении киберпреступлений // Центральноазиатский журнал междисциплинарных исследований и исследований в области управления. — 2024. — № 6 (3). Спец. вып. — С. 223—232.

6. Словарь русского языка : в 4 т. / РАН, Ин-т лингвистич. исследований ; под ред. А. П. Евгеньевой. — 4-е изд., стер. — М. : Рус. яз. ; Полиграфресурсы, 1999. — Т. 1. — 702 с.

7. Тарасова И. А. Понятие и юридическая природа института соучастия // Вестник БГУ. — 2008. — № 2. — С. 145—149.

8. Тимко С. А., Подшивалов А. П. Региональный наркосбыт с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет: ролевая характеристика его участников // Lex russica. — 2021. — № 5 (174). — С. 125—133.