Илья Борисович Коновалов - прокурор-криминалист Специализированного центра цифровых исследований НИИ цифровой криминалистики Правоохранительной академии Республики Узбекистан.100047, Ташкент, Юнусабадский район, ул. Рихсили, д. 9
Ilya B. Konovalov - Forensic Prosecutor, Specialized Center for Digital Research Research Institute of Digital Forensics Law Enforcement Academy of the Republic of Uzbekistan
9, ul. Rikhsili, Yunusabad raion, Tashkent, 100047
Данная статья посвящена исследованию пробелов уголовного законодательства Республики Узбекистан в части ответственности за деятельность дропов (денежных «мулов») — лиц, предоставляющих собственные банковские счета и платежные инструменты для обслуживания преступных схем, а также дроповодов, организующих и координирующих такую деятельность.
Автором проведен системный анализ действующих составов преступлений в банковской сфере с целью определения возможности их применения к указанным лицам. В частности, рассмотрены нормы об ответственности за незаконный перевод денежных средств, легализацию преступных доходов, нарушение законодательства о персональных данных, а также ряд смежных составов. Исследован институт соучастия, прежде всего пособничество, как возможный правовой инструмент привлечения дропов к уголовной ответственности при отсутствии специальной нормы.
В завершение приводится вывод о наличии существенных пробелов в правовом регулировании, препятствующих эффективному привлечению к ответственности лиц, предоставляющих финансовые инструменты в преступных целях. Обосновывается необходимость введения специального состава преступления, предусматривающего дифференцированную ответственность в зависимости от степени осознания лицом противоправного характера своих действий.
This article examines the gaps in the criminal legislation of the Republic of Uzbekistan regarding liability for the activities of "drops" (money mules) — individuals who provide their own bank accounts and payment instruments to facilitate criminal schemes — as well as "drop organizers" who arrange and coordinate such activities.
The author conducts a systematic analysis of the existing criminal offences in the banking sector in order to determine their applicability to the aforementioned persons. In particular, the study considers the provisions on liability for unauthorized fund transfers, money laundering, violations of personal data legislation, and a number of related offences. The institute of complicity, with particular emphasis on aiding and abetting, is examined as a potential legal instrument for holding drops criminally liable in the absence of a specific norm.
The article concludes that significant gaps in legal regulation currently impede the effective prosecution of individuals who provide financial instruments for criminal purposes. The author substantiates the need to introduce a dedicated criminal law offence providing for differentiated liability depending on the degree of the person's awareness of the unlawful nature of their actions.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.