Особенности осуществления кредитными организациями деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в условиях применения санкций и контрсанкций
https://doi.org/10.17803/2311-5998.2024.121.9.049-056
Аннотация
В статье анализируется влияние санкций и контрсанкций на порядок и стандарты банковского обслуживания, в том числе на осуществление кредитными организациями деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. На основе изучения релевантных правовых актов, принятых уполномоченными российскими органами, и отечественной юридической доктрины показано, что в сложившейся ситуации несоответствия применяемых моделей правового регулирования устоявшимся принципам регламентации банковских отношений кредитные организации вынуждены пересматривать ранее успешно апробированные ими стандарты и этические модели обслуживания клиентов. В связи с этим автором определен оптимальный порядок нормативного закрепления порядка проведения противолегализационных процедур в условиях исполнения контрсанкций. Рассмотрены тенденции (контр)санкционного комплаенса и указаны аспекты его взаимодействия с финансовым мониторингом в кредитных организациях, предложена форма оформления политики (контр)санкционного комплаенса в кредитных организациях.
Об авторе
В. А. КинсбурскаяРоссия
Вероника Андреевна Кинсбурская, главный специалист Правового департамента, кандидат юридических наук
121069, Россия, г. Москва, Скатертный пер., д. 20
Список литературы
1. Бойко А. Власти готовят закон о штрафах за нарушение спецмер из указов президента // URL: https://www.vedomosti.ru/economics/articles/2024/02/22/1021692-vlasti-gotovyat-zakon-o-shtrafah-za-narushenie-spetsmer-iz-ukazovprezidenta (дата обращения: 10.07.2024).
2. В Госдуму внесен законопроект об уголовной ответственности за соблюдение иностранных санкций на территории России // URL: https://www.pgplaw.ru/analyticsand-brochures/alerts/v-gosdumu-vnesen-zakonoproekt-ob-ugolovnoy-otvetstvennostiza-soblyudenie-inostrannykh-sanktsiy-na-t/ (дата обращения: 10.07.2024).
3. Ершова И. В., Енькова Е. Е. Санкционный комплаенс, или Внутрифирменное управление рисками от рестрикций // Актуальные проблемы российского права. — 2022. — № 8. — С. 93—103.
4. Минфин сообщил о дискуссии по размеру штрафов за нарушение контрсанкций // URL: https://www.vedomosti.ru/economics/articles/2024/03/15/1025394-minfin-soobschil-o-diskussii-po-razmeru-shtrafov-za-narusheniekontrsanktsii (дата обращения: 10.07.2024).
5. Прошунин М. М. Санкционный комплаенс в кредитной организации: организационно-правовые вопросы // Безопасность бизнеса. — 2022. — № 4. — С. 30—34.
Рецензия
Для цитирования:
Кинсбурская В.А. Особенности осуществления кредитными организациями деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в условиях применения санкций и контрсанкций. Вестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). 2024;1(9):49-56. https://doi.org/10.17803/2311-5998.2024.121.9.049-056
For citation:
Kinsburskaya V.A. Features of Credit Institutions Carrying out Activities in the Field of AML/CFT/PWF in the Context of the Application of Sanctions and Counter-Sanctions. Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL)). 2024;1(9):49-56. (In Russ.) https://doi.org/10.17803/2311-5998.2024.121.9.049-056