«Отказные решения» банков по ПОД/ФТ: вчера, сегодня, завтра

Аннотация

Полномочия по вынесению решений об отказе в заключении договора банковского счета (вклада), по отказу в выполнении распоряжения о совершении банковской операции (далее — «отказные решения»), а также по расторжению договоров банковского счета (вклада)  предоставлены кредитным организациям Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Неопределенность критериев для вынесения отказных решений и строгая ответственность за нарушение требований законодательства о ПОД/ФТ приводит к вынесению отказных  решений в массовом порядке, обилию судебных споров о законности и обоснованности их вынесения, дестабилизирует рынок банковских услуг. В статье рассматриваются проблемы, связанные с реализацией отказных решений кредитными организациями, а также подвергается анализу новейший законопроект № 948530-7, направленный на  совершенствование существующего правового регулирования по данному вопросу.