В настоящее время в Российской Федерации происходит формирование нормативно-правовой базы, регулирующей обращение цифровых финансовых активов. В целях противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в проекты законов необходимо включать соответствующие нормы, чему и посвящена данная научная статья. Российская Федерация как член группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) последовательно закрепляет в проектах законов, принимаемых с целью регулирования обращения цифровых финансовых активов, нормы, соответствующие 40 Рекомендациям ФАТФ. Запрет финансовым учреждениям вести анонимные счета, принятие мер для идентификации и проверки личностей клиентов, а также другие меры должны существенно повлиять на уменьшение криминогенного фактора на бурно развивающемся финансовом рынке. Ключевые слова: токен, криптовалюта, цифровой актив, ICO, легализация доходов, ФАТФ.
Currently, the Russian Federation is forming a regulatory framework governing the circulation of digital financial assets. In order to counter money laundering and terrorist financing, it is necessary to include in the draft laws the relevant rules, which is what this scientific article is devoted to. The Russian Federation, as a member of the Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), consistently establishes in draft laws adopted to regulate the circulation of digital financial assets, norms that comply with the 40 FATF Recommendations. Banning financial institutions from maintaining anonymous accounts, taking measures to identify and verify customer identities, as well as other measures, should significantly affect the reduction of the criminogenic factor in the booming financial market.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.