vestnik-msalВестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА)Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL))2311-59982782-6163Московский государственный юридический университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА)10.17803/2311-5998.2017.29.1.049-061vestnik-msal-8Research ArticleВЕКТОР ЮРИДИЧЕСКОЙ НАУКИVECTOR OF LEGAL SCIENCEПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ, ВОЗНИКАЮЩИЕ ПРИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВLEGAL PROBLEMS ARISING FROM THE IDENTIFICATION BY CREDIT INSTITUTIONS OF BENEFICIAL OWNERSАлексееваД. Г.AlekseevaD. G.lilu-kd@mail.ruУниверситет имени О.Е. Кутафина (МГЮА)Russian Federation201712032020014961Copyright © Алексеева Д.Г., 20202020Алексеева Д.Г.Alekseeva D.G.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://vestnik.msal.ru/jour/article/view/8

Идентификация бенефициарных владельцев осуществляется кредитными организациями в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Вместе с тем порядок отнесения лиц к категории бенефициарных владельцев и их выявления в силу отсутствия четкого нормативного регулирования вызывает множество сложностей в правоприменении. О возможности их разрешения идет речь в настоящей статье.

Identification of beneficial owners is carried out by credit organisations for the purposes of combating legalization (laundering) of incomes obtained in a criminal way and financing of terrorism. However, the procedure for classifying individuals to the category of beneficial owners and to identify them in the absence of a clear regulatory causes a lot of difficulties in enforcement. On the possibility of resolution is referred to in this article.

банкидентификация клиентазаконлегализация преступных доходовБанк Россиибанковские операциибенефициарные владельцыBankcustomer identificationlawlegalization of criminal incomesthe Bank of Russiabankingbeneficial ownersReferencesПисьмо Банка Росси от 28.01.2014 № 14-Т «Об информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев» // Вестник Банка России. 2014. № 11.Письмо Банка Росси от 28.01.2014 № 14-Т «Об информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев» // Вестник Банка России. 2014. № 11.Информационное сообщение Росфинмониторинга «Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ...». П. 3, 4Информационное сообщение Росфинмониторинга «Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ...». П. 3, 4Письмо Банка России от 28.01.2014 № 14-Т «Об информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев» // Вестник Банка России. 2014. № 11.Письмо Банка России от 28.01.2014 № 14-Т «Об информационном письме по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев» // Вестник Банка России. 2014. № 11.Информационное сообщение Росфинмониторинга «Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”». П. 2 // URL: http://fedsfm.ru/ (дата обращения: 19.02.2014).Информационное сообщение Росфинмониторинга «Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”». П. 2 // URL: http://fedsfm.ru/ (дата обращения: 19.02.2014).письмо Банка России от 02.06.2015 № 014-12-4/4780 «О вопросах определения бенефициарных владельцев» // Вестник Банка России. 2015. № 50письмо Банка России от 02.06.2015 № 014-12-4/4780 «О вопросах определения бенефициарных владельцев» // Вестник Банка России. 2015. № 50Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» // СЗ РФ. 2016. № 26 (ч. I). Ст. 3884. В соответствии со ст. 3 данный документ вступает в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования (опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru 23.06.2016), то есть с 21.12.2016Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» // СЗ РФ. 2016. № 26 (ч. I). Ст. 3884. В соответствии со ст. 3 данный документ вступает в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования (опубликован на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru 23.06.2016), то есть с 21.12.2016Вестник Банка России. 2012. № 20Вестник Банка России. 2012. № 20Вестник Банка России. 2015. № 115Вестник Банка России. 2015. № 115постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» // СЗ РФ. 2014. № 12. Ст. 1304 ; Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде (утв. Банком России 02.09.2013 № 407-П) // Вестник Банка России. 2013. № 67постановление Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям» // СЗ РФ. 2014. № 12. Ст. 1304 ; Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде (утв. Банком России 02.09.2013 № 407-П) // Вестник Банка России. 2013. № 67Руководство ФАТФ «Прозрачность и бенефициарная собственность», рекомендации № 24 и 25. М. : МУМЦФМ, 2014Руководство ФАТФ «Прозрачность и бенефициарная собственность», рекомендации № 24 и 25. М. : МУМЦФМ, 2014URL: www.fatf-gali.orgURL: www.fatf-gali.orgИнформационное сообщение Росфинмониторинга «Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”». П. 3 // URL: http://fedsfm.ru/Информационное сообщение Росфинмониторинга «Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”». П. 3 // URL: http://fedsfm.ru/

The authors declare that there are no conflicts of interest present.