vestnik-msalВестник Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА)Courier of Kutafin Moscow State Law University (MSAL))2311-59982782-6163Московский государственный юридический университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА)10.17803/2311-5998.2026.140.4.134-141vestnik-msal-3044Research ArticleВЕКТОР ЮРИДИЧЕСКОЙ НАУКИ. Современные проблемы судебной экспертизы: правовое регулирование, теория и технологииVECTOR OF LEGAL SCIENCE. Contemporary Issues in Forensic Science: Legal Regulation, Theory, and TechnologyДифференцированный подход к использованию специальных знаний при расследовании преступлений, связанных с деятельностью финансовых пирамидA Differentiated Approach to the Use of Specialized Knowledge in the Investigation of Crimes Related to the Activities of Financial PyramidsОтогочевА. В.OtogochevA. V.

Александр Викторович ОТОГОЧЕВ, советник экономического Управления пресечения недобросовестных практик Департамента небанковского кредитования

107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В

Aleksandr V. OTOGOCHEV, Economic Advisor, Office for the Prevention of Unfair Practices,  Non-Bank Lending Department

12/B, ul. Neglinnaya, Moscow, 107016

a.otogochev@mail.ruЦентральный банк Российской Федерации (Банк России)РоссияCentral Bank of the Russian Federation (Bank of Russia)Russian Federation20263107202604134141Copyright © Отогочев А.В., 20262026Отогочев А.В.Otogochev A.V.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://vestnik.msal.ru/jour/article/view/3044

Искусственный интеллект применяется во многих сферах жизни. В работе исследуются современные финансовые пирамиды как форма преступной деятельности, оказывающая негативное влияние на доверие к финансовым институтам и экономическую безопасность государства. На основе статистики Банка России (в том  числе данных за 2024—2025 гг.) проанализированы масштабы распространения пирамид: выявлено, что 98,8 % таких проектов в 2025 г. действовали в Интернете, а доля использующих криптовалюты выросла с 77 до 84 %. Выделены две криминалистические модели их функционирования: конвейер сайтов — краткосрочные анонимные проекты с минимальной инфраструктурой; крупные проекты-имитаторы — долгосрочные схемы с имитацией легального бизнеса и сложной структурой. Показаны возможности применения ИИ в тех областях экспертных исследований, где затруднено или невозможно непосредственное восприятие объекта. ИИ также способствует повышению достоверности выводов. Приведены примеры использования результатов применения ИИ для отбора образцов для сравнительного исследования, в качестве входных данных судебной экспертизы и как средства (метода, инструмента) проведения исследования.

Artificial intelligence is applied in many spheres of life. This paper examines modern "financial pyramids" as a form of criminal activity that negatively impacts trust in financial institutions and the economic security of the state. Using statistics from the Bank of Russia (including data for 2024–2025), the scale of pyramid scheme distribution is analyzed: it was found that 98.8% of such projects in 2025 operated online, and the share using cryptocurrency increased from 77 % to 84 %. Two forensic models of their functioning are identified: "website conveyor" — short-term anonymous projects with minimal infrastructure; "large imitator projects" — long-term schemes simulating legitimate businesses and possessing a complex structure. The paper demonstrates the potential of AI application in areas of expert research where direct perception of the object is difficult or impossible, and also leads to increased reliability of conclusions. Examples of the use of AI results for selecting samples for comparative research, as input data for forensic examination, and as a means (method, instrument) for conducting research are given.

финансовые пирамидыспециальные знаниясудебные экспертизыцифровые следыкриптовалютыдифференцированный подходмеханизм преступленияоперативно-розыскная деятельностьfinancial pyramidsspecial knowledgeforensic examinationsdigital footprintscryptocurrenciesdifferentiated approachcrime mechanismoperational investigative activitiesReferencesБелкин Р. С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. Общие и частные теории. — М. : Юрид. лит., 1987. — 270 с.Белкин Р. С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. Общие и частные теории. — М. : Юрид. лит., 1987. — 270 с.Загорьян С. Г. Некоторые вопросы производства судебных экспертиз до возбуждения уголовного дела // Вестник Воронежского государственного университета. — Серия : Право. — 2018. — № 4 (35). — С. 307—314.Загорьян С. Г. Некоторые вопросы производства судебных экспертиз до возбуждения уголовного дела // Вестник Воронежского государственного университета. — Серия : Право. — 2018. — № 4 (35). — С. 307—314.Отогочев А. В. Виды цифровых следов преступлений на финансовом рынке // Актуальные проблемы российского права. — 2025. — Т. 20. — № 2. — С. 111—124.Отогочев А. В. Виды цифровых следов преступлений на финансовом рынке // Актуальные проблемы российского права. — 2025. — Т. 20. — № 2. — С. 111—124.Отогочев А. В. Противодействие финансовым пирамидам, в том числе использующим криптовалюты: актуальные проблемы правоприменения и судебных экономических экспертиз // Вестник экономической безопасности. — 2025. — № 4. — С. 68—78.Отогочев А. В. Противодействие финансовым пирамидам, в том числе использующим криптовалюты: актуальные проблемы правоприменения и судебных экономических экспертиз // Вестник экономической безопасности. — 2025. — № 4. — С. 68—78.Россинская Е. Р. Факторы, определяющие результативность и доброкачественность заключений судебной экспертизы в уголовном судопроизводстве // Вестник Московского университета МВД России. — 2019. — № 1. — С. 89—93.Россинская Е. Р. Факторы, определяющие результативность и доброкачественность заключений судебной экспертизы в уголовном судопроизводстве // Вестник Московского университета МВД России. — 2019. — № 1. — С. 89—93.Россинская Е. Р., Зинин А. М. Экспертиза в судопроизводстве : учебник / под ред. Е. Р. Россинской ; Университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА). — М. : Проспект, 2022. — 416 с.Россинская Е. Р., Зинин А. М. Экспертиза в судопроизводстве : учебник / под ред. Е. Р. Россинской ; Университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА). — М. : Проспект, 2022. — 416 с.

The authors declare that there are no conflicts of interest present.