Руслан Насимович Шангараев - профессор кафедры государственного управления Дипломатической академии МГИМО МИД России, доктор политических наук, кандидат экономических наук, доцент.
119021, Москва, ул. Остоженка, д. 53/2
Ruslan N. Shangaraev - Professor of the Department of Public Administration of the Diplomatic Academy MGIMO of the Ministry of Foreign Affairs of Russia, Dr. Sci. (Political Sciences), Cand. Sci. (Economics), Associate Professor.
53/2, ul. Ostozhenka, Moscow, 119021
Сергей Витальевич Гончаров - главный советник отдела протокола Центра народной дипломатии, ассистент главного редактора научно-аналитического журнала «Вестник ученых международников».
119021, Москва, ул. Остоженка, д. 53/2
Sergey V. Goncharov - Chief Adviser of the Protocol Department of the Center for Public Diplomacy, Assistant to the Editor-in-Chief of the Scientific and Analytical Journal “Ir Scientists’ Herald”.
53/2, ul. Ostozhenka, Moscow, Russia, 119021
В статье рассматривается эволюция правового регулирования финансовой безопасности на глобальном уровне с акцентом на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Авторы анализируют становление и развитие ключевых международных стандартов, в первую очередь рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также механизмы их имплементации в национальные правовые системы. Особое внимание уделено новым вызовам, связанным с цифровизацией финансовых услуг, включая использование криптоактивов и технологий искусственного интеллекта (ИИ), которые создают как новые возможности, так и риски для режимов ПОД/ФТ. В рамках разрешения научной проблемы в контексте правового регулирования технологий ИИ исследуется возникающая дилемма между необходимостью его применения для повышения эффективности финансового мониторинга и обязательством обеспечить защиту фундаментальных прав человека, таких как приватность и недискриминация. На основе сравнительного анализа международного опыта делается вывод о необходимости сбалансированного, инновационно-ориентированного, но при этом основанного на правах человека подхода к дальнейшему развитию глобальной системы финансовой безопасности.
The article examines the evolution of the legal regulation of financial security at the global level with an emphasis on combating money laundering and terrorist financing (AML/CFT). The authors analyze the formation and development of key international standards, primarily the recommendations of the Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), as well as the mechanisms for their implementation in national legal systems. Particular attention is paid to new challenges associated with the digitalization of financial services, including the use of crypto assets and artificial intelligence (AI) technologies, which create both new opportunities and risks for AML/CFT regimes. As part of the solution of the scientific problem in the context of the legal regulation of AI technologies, the emerging dilemma is explored between the need to use it to improve the effectiveness of financial monitoring and the obligation to ensure the protection of fundamental human rights, such as privacy and non-discrimination. Based on a comparative analysis of international experience, the author concludes that there is a need for a balanced, innovation-oriented, but at the same time human rights-based approach to the further development of the global financial security system.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.