Мария Викторовна Хадеева, преподаватель кафедры банковского права, кандидат юридических наук
125993, г. Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 9
Maria V. Khadeeva, Teacher of the Department of banking law, Cand. Sci. (Law)
9, ul. Sadovaya-Kudrinskaya, Moscow, Russia, 125993
Егор Константинович Овчинников, магистрант
125993, г. Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 9
Egor K. Ovchinnikov, Master’s student
9, ul. Sadovaya-Kudrinskaya, Moscow, Russia, 125993
В настоящей статье исследуются правовые основы организации деятельности по противодействию мошенничеству на финансовом рынке. Выявлены две концептуальные модели совершения мошеннических действий с использованием информационно-коммуникационных технологий: при взаимодействии с клиентом финансовой организации и без непосредственного контакта с ним. Формулируется вывод о накоплении в современном российском законодательстве массива правовых норм, позволяющих выявить институциональные, организационные и функциональные основы национальной антифрод-системы (англ. anti-fraud — борьба с мошенничеством).
Рассматривается история развития антифрод-законодательства, приводятся основные нормативные правовые акты, принятые за последние несколько лет в целях противодействия мошенничеству на финансовом рынке, обосновывается выделение трех основных направлений антифрод-мониторинга. Результаты исследования оформлены в виде таблицы, иллюстрирующей архитектуру финансового сегмента национальной антифрод-системы, включающую его участников, перечень антифрод-мер (с нормативным обоснованием), а также задействованные в ходе их реализации государственные и частные информационные системы.
This article examines the legal basis for the organization of antifraud activities in the financial market. The authors identify two conceptual models of committing fraudulent acts using information and communication technologies: when interacting with a client of a financial institution and without direct contact with him. It is concluded that the accumulation of an array of legal norms in modern Russian legislation make it possible to identify the institutional, organizational and functional foundations of the national antifraud system.
The authors consider the history of the development of anti-fraud legislation, identify the main regulatory legal acts adopted over the past few years in order to combat fraud in the financial market, and substantiate the identification of three main areas of anti-fraud monitoring. The results of the study are presented in the form of a table illustrating the architecture of the financial segment of the national anti-fraud system, including its participants, a list of anti-fraud measures (with a regulatory justification), and public and private information systems involved in the implementation of anti-fraud measures.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.